工行常州分行纵深推进电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理 -凯发k8官网登录vip

近年来，以电信网络诈骗为代表的新型犯罪高发频发，给银行涉诈风险防控工作不断带来新的挑战。工行常州分行持续推动各部门风险联防联控，逐级压实责任，狠抓电诈防控治理，涉诈账户专项治理成效显著。2024年常州分行配合反诈中心冻结各类涉诈账户3070户，冻结金额3亿元，返还金额558万，实现涉诈风险企业账户零的目标。今年以来，分行持续践行金融工作的政治性、人民性，全面落实“打防管控宣”各项措施，纵深推进涉诈“资金链”治理，1月份成功追回63万欧元跨境涉诈资金，获得社会高度认可。

一、夯实治理合力。按照“谁的账户谁负责”“谁的客户谁负责”“谁的业务谁负责”“谁的渠道谁负责”的工作原则，严格落实主体责任。分行成立常州分行电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班，建立完善安全保障中心牵头推动，各成员部门各司其职的常态化治理机制。

二、加强协作配合。各部门指定1 名负责人统筹相关工作，明确牵头专业领域，并确定部门联络员。建立建全会商机制，按周召开联络员会议沟通协调电诈新形势、新特点，按月召开各成员部门负责人联席会议共同研究解决重要事项。

三、密切监管联动。强化警银联动，在受害人劝阻、反诈宣传教育、打击大额取现等方面持续深化合作。通过经常性交流互通，及时了解把握防诈反诈新动向、新举措，提高对风险前瞻性预判。

四、深化反诈宣传。完善反诈宣教常态化、长效化制度机制，对内加强员工反诈培训，提升防范意识和服力能力；对客从保护客户资金安全的角度，引导客户提高警惕、合规经营，积极履行社会责任。

工行常州分行将持续深化落实电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作要求，切实保护好群众的资金安全和合法权益，为构建安全、和谐的金融环境贡献工行力量。（陆欢）