【数智反诈】系统预警显成效，警银携手拦可疑资金 -凯发k8官网登录vip

邮储银行强化技术赋能，提升风险防控能力，助力一线员工精准识别风险，有效避免误伤客户。近期，依托业务预警系统，网点工作人员加强业务核实，成功拦截了一起可疑资金转移事件。

案例回顾

不久前，一名中年妇女急匆匆地来到邮储银行安徽省泗县支行，要求取现4.6万元，声称家中有人重病在南京治疗，急需用钱。在柜员为客户办理业务的过程中，系统发出了预警提示。经查询客户账户资金交易流水，发现有一笔5.6万元的资金在客户取现前十五分钟由他人跨行转入，且账户存在小额测试情况。网点工作人员进一步核实资金来源等。客户表示资金来源于一位在北京认识的“朋友”，但对其职业情况不了解，款项是借款用于家人治疗，并在“朋友”指导下测试了银行卡能否正常使用。当营业主管要求客户提供借款聊天记录或通话记录时，客户却避开网点工作人员，到远处的水果店打电话。

鉴于客户的异常行为，营业主管迅速向当地反诈中心报告了可疑线索。经反诈中心研判，确认该笔取现交易涉嫌转移涉诈资金，邮储银行在反诈中心指导下，成功拦截资金转移。反诈中心进一步调查发现，客户在网上参与慈善活动时，被不法分子诱导测试银行卡，确认可用后，接收了涉诈受害人的资金，并根据不法分子提供的话术应对网点工作人员的核实。

因成功拦截涉诈资金，泗县公安局对邮储银行泗县支行发来表扬信。

法律知识速递

《电信网络诈骗及其关联违法犯罪联合惩戒办法》自2024年12月1日起施行。根据第三条规定，惩戒对象包括：

（一）因实施电信网络诈骗犯罪活动，或者实施与电信网络诈骗相关联的帮助信息网络犯罪活动，妨害信用卡管理，侵犯公民个人信息，掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益及组织他人偷越国(边)境、偷越国(边)境等犯罪受过刑事处罚的人员；

（二）经设区的市级以上公安机关认定，具有下列行为之一的单位、个人和相关组织者：

1.非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等三张(个)以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三张(个)以上的；

2.非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等三次以上，或者为上述卡、账户、账号提供实名核验帮助三次以上的；

3.向三个以上对象非法买卖、出租、出借电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等，或者提供实名核验帮助的；

4.假冒他人身份或者虚构代理关系开立电话卡、物联网卡、固定电话、电信线路、短信端口、银行账户、支付账户、数字人民币钱包、互联网账号等的；

具有前三种情形之一，虽未达到数量标准，但造成较大影响确有惩戒必要的，报经省级以上公安机关审核认定，可以列为惩戒对象。

温馨提醒

如被公安机关列为惩戒对象，金融机构将根据相关法律法规对其实施金融惩戒措施，对其日常生活和生产经营活动等产生不利影响。邮储银行提醒您，切勿从事非法买卖、出租、出借银行账户、数字人民币钱包等违法活动。同时，请增强防范意识，警惕不法分子骗取您的银行账户等进行非法资金转移。